디뱅킹: 2016년 이후 계좌 폐쇄 건수 급증

저 : 크리스 도렐

은행들이 고객에 대해 점점 더 경계하는 태도를 취함에 따라 지난해 폐쇄된 은행 계좌의 수는 거의 350,000개로 늘어났습니다.

데일리메일이 금융행위감독청(FCA)에 제출한 정보 공개 요청 자료에 따르면 폐쇄된 계좌 수는 2016년 5만개 미만에서 지난해 34만3350개로 늘었다.

증가에도 불구하고 금융 범죄로 인한 계좌 폐쇄 건수는 영국 개인 당좌 계좌의 0.2% 미만을 차지합니다.

FCA 대변인은 "지난 몇 년 동안 기업들이 계정 모니터링을 늘리는 것을 보아왔고, 이로 인해 수치가 증가한 것일 수 있습니다."라고 말했습니다.

더 읽어보세요

은행들은 Farage의 분노 이후 표현의 자유를 보호하기로 합의했습니다.

이 데이터에는 금융 범죄로 인해 계좌를 폐쇄한 약 250개 은행이 포함되어 있습니다. 은행은 거의 9만 명에 달하는 사람들을 정치적으로 노출된 사람(PEP)으로 분류한 것으로 나타났습니다.

PEP는 저명한 공직에 있는 개인입니다. 금융기관은 부패나 뇌물수수에 연루될 가능성이 높다고 판단되는 PEP에 대해 더욱 엄격한 점검을 실시해야 합니다.

Natwest가 논란의 여지가 있는 Nigel Farage 계좌를 폐쇄한 후 최근 몇 주 동안 '디뱅킹' 문제가 두드러졌습니다. 그러나 많은 그룹에서는 수년 동안 문제가 계속 진행되어 왔다고 주장해 왔습니다.

2021년 7월 재무위원회는 FCA에 "포괄적 위험 제거" 문제에 관해 서신을 보내 은행 계좌가 "명백한 이유 없이" 폐쇄되고 있다고 경고했습니다.

공정비즈니스뱅킹 전당 의회 그룹(APPG) 의원들은 계좌 폐쇄 규모에 대한 조사에 착수했습니다. APPG는 많은 기업과 개인이 연락을 취해 설명이 거의 또는 전혀 없이 계정이 폐쇄되었다고 말했습니다.

재무부는 이 문제를 단속하기 위해 종료 통지 기간을 90일로 늘리고 은행에 계좌 폐쇄 이유를 설명하도록 요구할 계획을 발표했습니다.

규칙이 금융 범죄를 단속해야 하는 은행의 의무와 충돌하는 경우에는 예외가 적용됩니다.

법률 회사인 Fladgate의 금융 규제 파트너인 Kate Troup은 기존 금융 범죄 의무와 함께 새로운 규칙을 적용하는 데 몇 가지 어려움이 있을 수 있다고 말했습니다.

그녀는 “폐쇄 이유 제공 의무를 준수하는 것과 고객에게 AML 보고서가 작성되었다는 사실을 알리지 않는 것 사이에는 어느 정도 긴장이 있을 수 있다”고 말했다.

“은행 계좌 폐쇄가 훨씬 더 어려워진다면 이는 은행이 신규 고객을 유치할 때 더 신중하다는 것을 의미할 수 있으며, 이는 의도하지 않은 결과를 초래할 수 있습니다.”라고 그녀는 계속했습니다.

영국 재무 대변인은 “금융 범죄 문제를 다룰 때 기업이 공개할 수 있는 정보가 제한되는 경우가 많습니다.

“정부는 최근 통지 기간을 늘리고 계정 폐쇄에 관해 더 많은 정보를 제공할 것이라고 발표했습니다. 이는 중요한 변화이며 우리는 이를 구현하기 위해 정부 및 기타 규제 기관과 협력할 것입니다.”라고 말했습니다.

더 읽어보세요

Nigel Farage는 Rose 사임 이후 Natwest 이사회 전체에 조치를 취할 것을 요구합니다.

이 기사를 공유하세요